抵押股票調查・1|內地地產商人財困融資 親述來港入稟追討之路
香港一直匯聚不同金融炒家,《香港01》發現高等法院有多宗與股票抵押有關的入稟狀,指控海外融資機構,以批出低息、高額貸款作招徠,上市公司主要或持大額股票的股東,將股票抵押借款,但股票轉倉託管後,借款人無法取得貸款,亦因被索巨額分手費而無法取回股票,部份涉事股份更疑在市場上拋售,單日大跌九成。
記者調查多份香港、美國、新加坡及避稅島國的法庭、上市及公司註冊文件,揭開背後的公司疑有關聯,美國、加拿大等地的監管機構早已警告或興訟。故事由一名資金緊絀的內地地產商,親述借錢不成來港興訟的過程說起。
01偵查系列報道:
抵押股票調查・1|內地地產商人財困融資 親述來港入稟追討之路
抵押股票調查・2|多間上市公司股東追討 跨國文件揭開背後關聯
內地小型地產商資金緊絀 欲抵押股票融資
黃先生是內地一個內陸省份的小型地產商東主,他與不少內地地產商一樣,面對資金緊絀,年中時將市值過億元的股票抵押借款用於周轉。可惜貸款不成,股票被轉倉至海外賬戶,要取回就要支付天價「分手費」。
他月前來到香港,報警、見律師、入稟法院。《香港01》記者與他見面時,他顯得急躁和無奈,不時喃喃自語,時而自責,不願意具名及面對鏡頭,但慢慢吐出事情經過。
中美洲島國公司 開出優厚貸款條件
去年7月內銀渤海銀行(9668)在本港上市,黃先生透過其在港註冊的公司「通聯(香港)實業有限公司」(Top-Light (HK) Industry Limited),持有逾3,200萬股H股,以招股價4.8元計算,當時市值1.536億元。
因為資金緊張,黃先生計劃抵押渤海銀行的股票套現,透過朋友介紹,接觸到一間在中美洲島國「聖克里斯多福及尼維斯」(Saint Christopher and Nevis)註冊的金融機構「A公司」。
雙方在今年5月簽訂貸款協議,當時渤海銀行股價約3元,黃先生的股份市值約1億元。根據貸款協議,「A公司」提供最多3,000萬美元(約2.34億港元)貸款,貸款價值比(LTV)65%,年利率2.75%。
轉倉至託管賬戶 僅收到首筆貸款
黃先生根據貸款協議,將3200萬渤海銀行的股票轉倉至託管方,中美洲島國巴哈馬註冊「W公司」的聯名戶口。
今年6月,「A公司」多次嘗試將貸款轉賬至黃先生的內地銀行戶口,但都不成功,直至7月才終於收到合共185萬美元(約1,443萬港元)的貸款。
索天價分手費 股票疑被轉走
根據貸款價值比(LTV),黃先生最多只可借6,500萬港元,但「A公司」卻聲稱已批出3,000萬美元(約2.34億港元)的貸款額,因此要求黃先生追加1.26億股渤海銀行股份作抵押,否則無法發放其餘數千萬港元的貸款。
黃先生認為不合理,希望取消貸款協議,但「A公司」表示,根據貸款協議,「分手費」以批出貸款額3,000萬美元的10%計算,即300萬美元(2,340萬港元),雙方膠着。
他更發現,託管的股票經過多次轉倉,被轉到其他證券公司的戶口,「錢沒拿到,股票被轉走了,他們從頭到尾就是想拿走我的股票。」從原本希望借貸6,500萬港元,實際只收到1,443萬港元,但分手費卻高達2,340萬港元。
從未見面微信簽約 不知有否在港運作
記者追問黃先生與「A公司」和「W公司」接洽的過程,他表示雙方從未見面,透過內地的中間人在微信溝通和網上簽約。「A公司」網站表明在香港設有辦公室,但黃先生顯然不知道,這間公司是否真實在香港運作。
對整個過程,黃先生亦未能簡明扼要地說清,要靠記者翻查法庭、合約和查冊文件,才能搞清事件的來龍去脈。
今年8月,黃先生擔任董事的「通聯」,向高院入稟,控告「A公司」和「W公司」,希望取消貸款協議及取回股份。黃先生亦在香港報警,及希望證監會介入。
網站列有香港地址 現場並無該公司
「A公司」網站設有英文和簡體中文,自稱源自18世紀德國富豪家族,在多國設有辦公室,不過其列出香港辦公室的地址,實為太古坊港島東中心高層的共享辦公室,現場職員稱從無該公司在該處辦公。「A公司」至截稿前並無回覆查詢。
「W公司」透過律師回覆查詢時指,明白記者發出的電郵目的,但由於案件進入司法程序,不便評論。
多國查冊 牽出美籍烏克蘭人董事
根據聖克里斯多福及尼維斯的公司註冊文件,「A公司」背後的董事,為一名美國籍烏克蘭人,他在香港有註冊公司。
《香港01》翻查香港、美國、新加坡等多地的法庭和公司註冊紀錄,「A公司」的董事或其相關的公司,早已捲入多宗與抵押股票有關的訴訟,更有多間本港上市公司牽涉其中,部份更涉及主要股東將股票抵押,股價大跌九成,請留意第二集報道。