美國支票清算方式存漏洞 商人借機取走640萬 被判入獄5年半
撰文：許家希
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香港成衣商人，涉嫌利用美國支票可在兩天內清算的漏洞，透過網上銀行，從美國的銀行存入空頭支票，並即把錢匯至香港及立即提走，從而取走640萬元。美國的銀行發現後通知香港警方及作調查。該商人因而被裁定兩項洗黑錢罪成，今（11日）在區域法院被判入獄5年6個月。
在美國存入280萬美元支票
蔡鳳岐，56歲，報稱成衣商人，被控兩項洗黑錢罪，指他於2009年7月，透過網上銀行系統，將280萬美金的支票（即折合約2千2百萬港元）傳入他兩個香港的公司銀行戶口。被告在3日內提取了640萬港元後便潛逃大陸，直至去年7月回港後被捕，經審訊後被裁定罪成，法官今判被告入獄5年6個月。
利用美國支票制度漏洞犯案
據悉，由於美國加州的銀行的支票清算制度，會要求支票在兩日內清算，被告便利用此漏洞，先把空頭支票存入美國銀行的戶口，並即將款項轉帳到香港的戶口。美國的銀行發現支票未能兌現，即通知警方，從而揭發本案。
涉海外司法制度調查難度增
警方商業罪案調查科訛騙組署理總督察黃皓寧稱，警方歡迎裁決，又指此案因涉不同國家的司法制度，需往外地搜證，增加調查難度。
案件編號：DCCC 856/2017