上海商業銀行涉違反打擊洗錢條例 遭譴責及罰款500萬
撰文：文顥宗
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金管局宣布，金融管理專員譴責上海商業銀行違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，並處以500萬元罰款。上商表示，接受局方的調查結果，並澄清事件不會影響該行為客戶提供的服務，目前業務運作如常。
需向金管局呈交顧問報告
金融管理專員亦指出，由於上商未有設立及維持有效措施以履行持續監察業務關係的責任，該行須向金管局呈交一份由獨立外聘顧問撰寫的報告，評估其補救措施是否足以解決有關違反事項，以及落實措施的成效。
金融管理專員指，金管局調查發現，上商並無持續監察其與33名客戶的業務關係，對於被識辨為複雜、款額大得異乎尋常或進行模式異乎尋常，以及並無明顯經濟或合法目的之交易，上商未有審查該等交易的背景及目的，亦未有設立及維持有效措施以履行《打擊洗錢條例》的責任，以及執行相關客戶盡職審查措施。
上商回應指不影響客戶服務
上海商業銀行回應表示，接受金管局的調查結果，強調該行已全面提升內部反洗錢及恐怖分子資金籌集制度，包括擴大相關的人力和資源，及加強相關員工培訓。該行亦將委託獨立的外部顧問機構，以評核落實這些補救措施的成效。
上商表示，該行將繼續於必要時檢討和提升其內部政策及程序，強調事件不會對本行為客戶提供的服務有任何影響，所有業務亦如常運作。