找換店涉兩年半洗黑錢$6億　銀行起疑舉報　海關拘4人包括三姊弟

海關去年接獲情報，指一間本地找換店處理大額可疑匯款交易，經調查後揭發該找換店的合規主任，涉嫌透過開設空殼公司及多個銀行戶口，在兩年半內清洗6億元黑錢。海關本月4至6日採取拘捕行動，拘捕涉案找換店擁有人、合規主任和職員，以及另一相關公司的董事，其中3人為三姊弟，餘下一人為被捕幼弟的朋友。海關相信行動已瓦解一個洗黑錢集團，正繼續調查案件，不排除有更多人被捕。

海關財富調查科財富調查第一組督察區穎璋表示，海關去年接獲情報，指一間本地找換店處理大額可疑匯款交易，海關財富調查科跟進調查後，發現找換店合規主任在2021年1月成立一間空殼公司，在4間銀行開設共12個戶口，自當時起至今年7月，透過開設一間關聯的空殼公司及銀行戶口，處理及接收來歷不明款項，清洗黑錢達6億元。

該合規主任只向稅局申報自己在找換店工作，而他為空殼公司開設銀行戶口時，報稱公司從事電腦貿易及科技諮詢服務，惟該空殼公司以秘書公司作為註冊地址，自成立起可考業務地址，過去數年亦無報稅紀錄，但相關銀行戶口在兩年半內卻有逾1,800宗可疑交易，涉款6億元，交易對手涉及很多業務不相關的公司，例如食品批發及鞋類貿易公司等，當中包括本地空殼公司及境外公司。涉案戶口交易模式亦極不尋常，接收到來歷不明的資金通常在到帳後同日或幾日後轉手，最高單日交易19次，單日入帳最高金額1,900萬元。

海關相信被捕人透過網上理財進行相關交易，懷疑有人利用找換店合規主任崗位，另設空殼公司戶口，規避盡職審查等海關對金錢服務經營的監管；亦相信找換店擁有人及職員對洗錢活動有認知。經多月調查後，海關海關財富調查科聯同金錢服務監理科，在本月4日至6月採取代號「火花」的聯合行動，突擊搜查4個住宅單位及兩間商業地舖，包括涉案本地找換店，以涉嫌串謀洗黑錢拘兩男兩女本地人（34至39歲），包括找換店擁有人、合規主任及職員，以及一間關聯公司的董事。據了解，其中3名被捕人為姊弟，當中39歲關聯公司董事為長姊，37歲找換店擁有人為二姊，34歲找換店職員為幼弟，而被捕35歲男找換店合規主任則為幼弟的友人。全部被捕人均已獲准保釋候查。

據悉銀行一向有既定反洗黑錢機制，會就有「紅旗」（red flag）特性的資金進行反洗黑錢監察，今次案件正是因銀行舉報而揭發，而相關戶口已因交易量太大而遭關閉。海關在行動中檢獲多部手機、電腦、銀行及匯款文件，會循被捕人背景、資金來源進一步調查，不排除有更多人被捕。

根據《有組織及嚴重罪行條例》，任何人如知道或有合理理由相信任何財產，不論全部或部分、直接或間接，代表任何人從可公訴罪行的得益，而仍然處理相關財產，即屬犯罪，一經定罪最高可判罰款500萬元及監禁14年，相關犯罪得益可被沒收。任何人如借出戶口予他人或用自己戶口協助他人處理不明來歷款項，亦可能同樣觸犯洗黑錢罪。海關呼籲市民切勿以身試法。市民可致電海關24小時熱線2545 6182，或透過舉報罪案專用電郵帳戶（crimereport@customs.gov.hk）或網上表格（eform.cefs.gov.hk/form/ced002/）舉報懷疑參與洗黑錢的活動。