積金評級資料顯示,截至 1 月 21 日,今年以來投資收益估算約為1.07%,按金額計算,預計預計1月投資收益約為102億元,即475萬名強積金成員每人平均約2,200元。
歐美股市表現最佳
除日本股票基金外,所有資產類別在1月份均有望取得正回報,其中歐洲股票基金和美國股票基金表現領先。計入1月份供款後,預計1月底強積金總資產將約為1.305萬億港元(比12月底上升約137億元),為強積金推出以來的第二高總資產值,相當於每名成員平均賬戶結餘約為274,500元,比12月底增加約2,900元。
積金評級主席叢特朗普(Francis Chung)表示,強積金有望於2025年呈現出良好開局,歷史資料顯示,強積金成員可以對2025年保持謹慎樂觀,期待這會是好的一年。根據過去 13 次強積金1月份取得正回報的情況下,有8次全年均錄得正回報,平均回報率約為 12%。在強積金日曆年度回報排行榜,12%的回報將位列最佳的前十名。
他指出,當本地股市表現良好時,強積金的表現也不錯。要實現雙位數以上的回報,本地股市需要表現出色。此外,美國股票基金已連續兩年錄得超過20%的回報。如能實現連續三年超過20%的回報將是令人觸目。雖然積金評級不預期今年會有雙位數的回報,但預期今年市場在波動下仍可取得正回報。
2024 年強積金資金流資料顯示,美國股票基金獲強積金成員強烈支持。隨着美國總統特朗普在其民粹主義政策上態度強硬,保持偏向美國股票的投資組合的誘惑很大,但在連續兩年錄得超過 20% 的回報後,對美國股票的偏重可能會帶來後果。多元化投資可減少不確定性,積金局(MPFA)提倡的預設投資策略(DIS)基金仍然是積金評級向 475 萬名強積金成員投資選擇建議的首選。