MPF|積金評級︰強積金首季人均賺9100元 所有資產類別均正回報

撰文:黃捷
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強積金研究機構「積金評級」公布,3月份強積金投資回報上升約2.53%,令首季回報升至約4.06%,為2019年第一季以來表現最好的首季。

強積金雖在2月份出現投資虧損,但在3月份卻錄得約272元投資收益,並在第一季累計錄得約427億元投資收益,相當於469萬名強積金成員3月份及年初至今分別平均獲利約5,800元和9,100元。

首季成員平均賬戶結餘23.6萬

積金評級指出,儘管歐洲和美國銀行業的憂慮影響全球市場,但強積金所有資產類別在3月份和年初至今都錄得正回報。美國股票基金和債券基金在第一季分別上升約7.59%和3.2%,這分別是自2021年第四季和2016年第一季以來表現最佳的季度。

截至今年3月底,強積金總資產約為1.108萬億元,按月增長約2.9%,第一季增長約5.38%,即成員的平均賬戶結餘約為23.6萬元,按月增長約6700元,第一季增長約1.2萬元。

積金評級主席叢川普表示,儘管市場擔心歐洲和美國銀行業的不明朗因素,但強積金仍錄得正回報,此突顯強大而穩健的退休儲蓄制度的價值和必要性。

積金局重申 MPF為長線儲蓄投資

積金局表示,留意到今年第一季強積金投資錄得正增長,該局十分理解強積金計劃成員對強積金投資回報的關注,而強積金是跨越超過四十年的長線儲蓄投資,制度設計穩健,可 抵受經濟周期及金融市場波動所產生的影響。

積金局同時提醒計劃成員保持分散投資,從而減低投資組合的風險。 預設投資策略 ( DIS, 俗 稱「懶人基金 」) 分散投資於環球股票及債券市場,加上「隨齡降險」的自動調節風險 機制,可以有效減低風險。此外,DIS設有收費上限,特別對於乏投資知識和時間管理強積金的計劃成員,是一個便捷的現成投資策略。