溫拓思﹕瑞信AT1被清零影響深遠 對收購瑞信資產持開放態度
撰文:張偉倫
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瑞信(Credit Suisse,CS)在瑞士央行推動下,最終被瑞銀(UBS)收購,不過由瑞信發行的160億瑞郎額外一級資本債券(AT1),則悉數遭到撇賬。渣打(2888)行政總裁溫拓思今日(24日)早上出席由金管局與國際清算銀行(BIS)合辦的研討會上提及,由瑞信發行的170億美元CoCo債在沒有檢視情況下被全數撇賬,對全球銀行監管產生深遠影響。作為一間穩健的銀行,渣打為應對不明朗前景及潛在風險,已預留額外資本,不會有更高資本要求。
溫拓思進一步指出,早在外圍銀行發生危機前,渣打已擁有充足資本,又指出該行在回饋股東及盈利表現上,仍相當不俗,因此不會減少回饋股東。
他亦指出在事件發生後該行有提高流動性,防止類似問題,又指出在銀行業發生問題前,渣打的流動性覆蓋比率(LCR)為147%,現時會繼續保持高於該水平。
談及美國矽谷銀行(SVB)被接管時,溫拓思指事件帶來若干教訓,包括盈利能力預測﹑壓力測試重要性,第二是對存款的預測,出現利率錯配的後果。當要被迫籌集流動資金時,問題便會變得嚴重。第三是欠缺業務彈性,無法重組持有的國債組合。
另外,他接受外媒訪問時,被問到會否考慮收購瑞信資產,他指,對為渣打帶來豐厚回報,並具有戰略意義的事物都有興趣。
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