強積金|資金換馬 駿隆稱上月股票基金錄7億元資金流入

強積金|資金換馬 駿隆稱上月股票基金錄7億元資金流入
撰文:顧慧宇
出版:更新:

歐美股市近期有所回升,駿隆資料顯示,7月強積金成員基金資產轉移有明顯放緩跡象,大約有7億元資金流入股票基金市場,其主要來自混合型資產基金市場(約6億元)。今年初至今回報十大表現最佳成份基金繼續為保守型基金,而最差成份基金主要為大中華股票基金。

強積金市佔率方面,業界領頭羊首三位依次為宏利(27%)、滙豐(17.8%)及永明(11%)。於過去 12 個月,宏利(+0.7%)及永明(+0.3%)錄得最多市場佔有率增幅,相反滙豐(-0.3%)的市場佔有率則下滑最多。

美國通脹在6月見頂,市場預期未來通脹緩和,7月強積金大多數基金表現回升,惟中港股票基金受地緣政治及疫情反覆等影響,表現較預期差。年初至今表現最佳的成份基金為交通銀行愉盈退休強積金計劃交通銀行強積金保守基金 ,回報率達0.38%,表現最差的主要為大中華股票基金,另外還有宏利環球精選(強積金)計劃宏利MPF歐洲股票基金,年初至今錄得負回報27%。

駿隆集團執行董事王玉麟表示,預期債券市場回報表現未必理想,建議投資者謹慎投資。較保守的投資者可將資產轉移至強積金保守基金,減低資產虧損機會。投資年期較長的強積金成員可考慮轉入股票市場作長線退休投資。如有疑問建議成員可和強積金投資專家了解適合自己的投資部署。

GUM︰截至2月18日強積金人均賺9829元 港股基金飆逾12%表現最佳

撰文:顧慧宇
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GUM數據顯示,2月的強積金市場表現強勁,截至2月18日,2月以來人均賺9,829元。月內尤香港股票基金和大中華股票基金表現最佳,回報率分別達到12.3%和9.5%,這主要得益於香港和大中華地區股市的強勁表現,尤其是科技和金融板塊的增長。香港股票基金(追蹤指數)更是以13.5%的回報率領跑,顯示出被動管理基金在市場上行時的優勢。

混合資產基金在2月表現方面,混合資產基金 (80%至100%股票),錄得4.8%的回報率。相比之下,固定收益基金的表現較為平穩。強積金保守基金和環球債券基金分別錄得0.1%和0.3%的回報率,顯示出在市場波動時,這類基金能夠提供穩定的回報。

GUM表示,總體來看,2月的強積金市場表現強勁,特別是股票基金和混合資產基金的出色表現為投資者帶來了豐厚的回報。未來,隨著市場的不斷變化,投資者應該保持靈活的投資策略,根據市場情況調整資產配置,以獲得最佳回報。

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