傳中央八招阻資金出逃 上報走資名單最絕
撰文：鄭寶生
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《第一財經日報》報道，內地銀行已推出八項措施，應對異常跨境資本流動，其中多項政策是外匯管理部門的內部口頭指導。
第一項措施是，由基層銀行做起，加強審查換匯資金的實際用途，不鼓勵一人使用多人額度，即不容許「借人頭」螞蟻搬家匯款。
上報十大走資名單
第二項措施是，地方外匯管理分支機構，要求管理範圍銀行每周上報前10名資金外流客戶名單，設關注名單監測資金流出。
第三項與銀聯有關，銀聯加強境外客戶商戶類別碼（MCC）管理，透過MCC來管理境外買保險、買樓等控制資金流出，例如早前香港買保險時，每單保單設5,000美元上限。
叫停外匯業務
第四項是個別銀行「不鼓勵」外匯業務，停止推出新的外匯理財新產品。
第五項是降低或取消基層銀行售匯業務的薪酬獎勵，令銀行沒動力推動外匯業務。
打擊虛假貿易
第六項是加強離岸轉口貿易管控，要求客戶在同一個港口做同一單貿易時，只能用同一種貨幣，而且只能在同一間銀行辦理，以防止虛假貿易。
第七項，如果有企業捨近就遠辦理異地或保稅區交易，都要更嚴格審查，有些銀行更終止了異地客戶業務。
第八項是銀行要加強管理遠期售匯業務，例如有客戶還外幣債項時，如貸款合同中沒有提前還款條款，則不准提前還款，企業亦不准提前購買外匯，並要加強審核成立時間短而有境外直接投資的公司。
1月中國外匯儲備再減少994億美元，至近3年半新低。