新創建 （0659）宣布，與東方匯理銀行簽署首筆與可持續發展表現掛鈎貸款，將現有10億元信貸額，轉為與可持續發展表現掛鈎貸款，貸款利率將會因應集團每年在可持續發展的達標情況而下調。此筆貸款將用於推動長遠可持續發展目標、一般企業融資及再融資。
新創建集團與東方匯理銀行就環境及社會兩方面訂立可持續發展目標，其中包括每年按用量強度計算減少温室氣體排放，及根據「恒生可持續發展企業基準指數」其中一項評定因素--勞動實務持續作出改善。
新創建集團行政總裁馬紹祥表示，可持續發展表現掛鈎貸款進一步落實集團對改善可持續發展的承諾，特別是透過減少碳排放以應對氣候變化及改善持份者的身心健康。是次貸款也引證財務誘因對於推動企業改善可持續發展起到積極作用，集團會繼續推動可持續發展策略。
恒生銀行今年上半年綠色貸款及可持續表現掛鈎貸款（SLL）按年翻1.75倍至170億元，該行商業銀行業務總監林燕勝表示，下半年以來整體貸款市場，受累於內地疫情等因素影響而需求偏弱，但包括可再生能源等行業的綠色貸款需求仍屬強勁，預計恒生全年綠色貸款及SLL料按年仍能翻倍，表現佳於一般貸款。
恒生並擬在今年尾或明年初，推出全新社會責任貸款（Social Loan），為企業對社會有意義的項目提供融資，項目包括基礎生活設施（如清潔飲用水、交通運輸、能源）、基本服務需求（如健康、教育、醫療等）、可負擔住宅、就業機會、食品安全和可持續食物系統、社會經濟發展和權利保障等，切合環境、社會及管治（ ESG）中S元素。
對於明年展望，他表示，考慮到美國加息持續、內地疫情反覆、宏觀經濟疲弱等，對於明年整體貸款市道看法較為保守，期望明年後能有所恢復，而當中綠色貸款及SLL增速料將繼續高於普通貸款。目前前者佔整體貸款比率仍為單位數字，預計該比率會逐步增加。
林燕勝看好本港綠色金融發展，預計相關需求預計會持續增長，原因包括全球關注氣候的趨勢下，政府及監管機構就企業的ESG表現加強監管及披露要求，投資者越趨看中可持續發展目標及措施，而香港可以成為綠色及可持續金融樞紐，支持內地綠色企業及項目。
恒生已將可持續發展元素納入營運及產品服務等多方面，協助企業客戶實現低碳轉型，目標包括在2030年或之前，在營運和供應鏈方面達到淨零碳排放，2050年或之前，將客戶融資項目達到淨零碳排放，並每年最少投放25%社群資源於應對氣候變化。
關於綠色貸款及SLL的利息，林燕勝表示，會比一般貸款為略低，當中若SLL客戶達到預訂的可持續發展表現目標（KPI），更可獲得額外利率減免。而資金成本方面，作為資金來源之一的綠色存款，相關利率和一般定存沒有太大分別。不過，該類貸款客戶對於企業有較長線和完整的規劃，管治質量較佳，壞帳率較一般貸款為低。
目前恒生綠色金融及SLL客戶來源自多個行業，包括建造業、物業、製造業、農業、可再生能源及零售業等。當中針對綠色建築項目，在今年初推出相關融資計劃，為已取得認可綠色建築評級認證的項目提供綠色貸款。計劃推出至今，已批出27億元貸款。
至於綠色貸款及SLL客戶來源地，則主要以本港企業為主，另也有內地及東南亞企業。當中SLL業務規模較綠色貸款為大，前者主要滿足為大型企業中長線發展需求，而後者則以項目為基礎，各型別企業客戶均有。
在綠色貸款業務人才方面，林燕勝表示，會對前線員工包括客戶經理進行相關培訓，內容涵蓋香港及全球ESG發展趨勢，以及在各型別企業經營環境實踐ESG的可行及務實做法。另外，恒生於去年成立可持續融資專責團隊，專注為商業客戶開發可持續發展融資解決方案，包括綠色貸款及SLL條款等工作，隨着相關貸款業務增長，會擴充團隊。
