【康宏風暴】受查內情浮面　消息︰疑有人自製貸款壞帳「搬錢」

上市公司康宏環球﹙1019﹚捲入廉政風暴。廉署發言人於晚上證實當局與證監會採取聯合行動，拘捕了3名上市公司的高層人員，並懷疑他們涉嫌貪污，執法機構搜查了8個處所，調查仍在進行。據了解，被捕3名高層中，包括康宏2名高層。
今次事件轟動金融界，有消息人士向《香港01》透露，執法機構的調查方向之一，是懷疑有康宏內部人員借發放貸款以至投資項目等，利用各種迂迴的方法，將錢從康宏「搬離」，謀求利益。

據悉，廉署行動涉及康宏及相關公司的問題貸款，捲入案件的財務機構，涉及批出多筆巨額貸款予其有關連的公司，然後為部份貸款金額進行撇帳，之後再發盈警，接著在股票市場「撈底」，過程中懷疑有貸款造假、騙取公司資金，再影響股價獲利「一條龍」之嫌。此外，調查方向還涉及多筆假中介費。

貸款業務疑成　迅速轉移資金途徑

《香港01》接獲消息人士透露，懷疑有康宏人員「自製」貸款，然後聲稱有關貸款已變成壞帳，只能收回部份金額，從而將資金「搬離」上市公司。消息人士進一步解釋，涉事人員會針對性向「謎網50」系內的上市公司放貸，過程中涉及放貸人﹙康宏﹚、債務中介、借貸人和債務回收公司四個環節，關鍵是這四個環節統統由同一批幕後主腦控制。

首先，在放貸一環，債務中介會先就轉介貸款向康宏收取一筆中介費，「（債務中介）就咁攞referral fee（轉介費），（借貸人）每借3千萬元，每個loan﹙收﹚100萬元（轉介費）。」

有關貸款不少會變成「壞帳」，幕後主腦然後會向債務回收公司出售有關「壞帳」，但出售時，往往以遠低於貸款額的價格放售債權，並對未能收回的債項進行撇帳，同時間債務回收公司亦不會對借貸人追收全額債項，結果借貸人有差額可「賺」。消息人士補充，這些步驟看似屬正常的商業活動，但由於債務中介和借貸人全由同一幕後主腦控制，變相將上市公司資金「搬到」幕後主腦手中，「你行幾個圈，唔見晒㗎啦。呢招『走資』最快﹗」

或違規投資一些非上市公司

另一邊廂，該名消息人士又指出，亦有人通過「不合理」投資非上市公司的形式「搬錢」，過程中則涉及康宏人員、顧問公司和被投資的非上市公司，同樣由同一批幕後主腦控制。消息人士解釋，當康宏向有關顧問公司索取意見，先要付一筆顧問費，幕後主腦變相間接賺一筆錢。

在獲得顧問意見後，康宏可以「有理有據」地以「不合理」的價錢投資非上市公司，幕後主腦經這個步驟又可從康宏身上獲得資金。消息人士續指，據部份文件的指引，康宏其實不能進行有關投資，而且這些投資不少是以失利告終，引致康宏或需要對有關損失進行撇帳。

同一時間，消息人士指出，幕後主腦亦會用公司錢投資上市公司，但這類投資則無須經顧問公司亦可進行。幕後主腦擁有康宏及相關上市公司的內幕消息，因此可以選擇適當的時機，以相對高位賣出相關上市公司的股權，並由康宏「接貨」，結果令康宏可能因此出現損失。