金管局、證監會　檢視金融集團利益衝突處理機制　已提出相關建議

金管局與證監會發出通函，表示完成聯合檢視金融集團的利益衝突管理狀況，並分享觀察到的主要事項。

同一集團擔當開發產品及中介人角色　易有衝突

通函指出，利益衝突是金管局及證監會主要監管重點。金融集團透過轄下註冊機構及持牌法團經營的業務，當中包括研發及管理金融產品，以及向客戶分銷這些產品。在中介人日常運作中，有可能產生利益衝突。因此，識別和管理利益衝突，對保障客戶利益至關重要。

如果利益衝突無可避免，中介人應該以維護客戶最佳利益的方式行事，披露潛在的衝突，以及採取一切合理步驟確保客戶獲得公平對待。例如中介人在推介自家產品時，或代表客戶的委託去投資時，應該考慮客戶的利益。

為了評估與利益衝突有關的管控措施，金管局及證監會早前聯合檢視同一金融集團內的中介人，在推介自家產品時的銷售活動。檢視範圍包括交易指示的執行、產品盡職審查、銷售過程、委託帳戶管理、管理層監察、管控及監督。

普遍已經設立處理利益衝突機制

檢視結果顯示，雖然中介人普遍已經設立處理利益衝突的政策和程序，但亦有一些主要範疇值得進一步關注，並已經要求中介人糾正所識別的問題。