警破千萬財務中介騙局拘7人 公司老闆亦中招 有人二按交保證金
警方展開代號「煙河」行動,搗破一個有黑幫背景的假財務中介公司拘捕7人,包括集團主腦及骨幹成員,他們涉嫌以低息貸款為名詐騙13名受害人,涉款達971萬元。涉案假財務中介於銅鑼灣駱克道設有寫字樓,案中騙徒以不同藉口,例如保證金、資產審查等要求受害人作預先付款,事主不虞有詐,過數後卻遲遲無消息,始知受騙,而騙徒早已挾款潛逃。受害人來自不同階層,當中包括公司老闆、專業人士等,部分受害人本身已背負債務,有人為了支付預先款項,更二按物業。其中一名受害人損失金額高達190萬元。
灣仔警區重案組第一隊高級督察陳敬樂陳述案情指,13名受害人職業包括公司老闆、專業人士、藍領及退休人士等,受騙原因不外乎個人原因急需金錢、公司周轉困難、供養子女到海外讀書等,部份受害人本身已債務累累,今次受騙更是雪上加霜。今次事件中,個別受害人最高的損失高達190萬港元。
由於受害人數目及損失眾多,案件交由灣仔警區重案組第一隊統籌及調查。警方經深入調查,並翻查港九新界的閉路電視及情報分析,於10日及11日成功鎖定犯罪團伙7名成員的身份及其藏身地點,並拘捕6男1女,年齡介乎26至72歲。
陳敬樂指,詐騙集團分工細明,猶如正規公司,犯罪手法是分為四個層級,當中兩名骨幹成員負責以假名在中介公司接見受害人及收取騙款;一人為公司登記人及租客;一名傀儡戶口持有人,以及3名詐騙電話登記人。被捕人士報稱無業或藍領,部分人士有三合會背景,2名骨幹成員被通宵扣查,其他人員則獲准保釋候查。
行動中,警方起獲他們用作詐騙受害人的電話、犯案時穿着衣服、八達通,貴重財物如名貴手袋、珠寶手飾,以及收取騙款銀行卡等
調查發現,受害人先後於今年2月至5月,收到訛稱為各大銀行職員的來電,推銷低息貸款。當受害人表示有興趣後,隨即收到涉案中介公司職員來電,指稱已收到有關銀行轉介,受委託處理受害人的貸款申請。
中介公司職員以不同藉口,例如保證金、資產審查、需要還清受害人舊有的債務、提高環聯信貸評級等,要求受害人預先付款。部分不能夠承擔預先付款的受害人,更被慫恿到財務公司「借上借」,甚至二按自己的物業。然後受害人被誘使到銅鑼灣的中介公司寫字樓見面,其間騙徒以虛假的借貸合約文件進一步騙取受害人信心,並向受害人收取現金,或指示受害人轉賬至一些傀儡戶口。為了有時間夾帶私逃,騙徒會叫受害人耐心等候消息,等到受害人發現自己被騙,騙徒已經清理現場,人去樓空。
警方續指,詐騙集團為獲取受害人信任,會透過電話向事主投以同情,搏取信任;設立假的辦公室,令事主認為是有規模的正當公司;以不法渠道獲取事主個人資料,再加上滿口專業名詞,令受害人深信不疑。當騙徒掌握事主心理弱點後,便以不同名義索款,事主最終深陷其中,「即使本身係專業人士都好,寧願選擇繼續相信都唔敢面對現實。」
警方呼籲市民應下載警方防騙伺服器手機應用程式,當收到可疑來電時,市民可以在搜尋器上確認來電是否被標籤的詐騙電話。防騙伺服器更會在收到來電時,發出自動提示,減少受騙機會。
警方又提醒市民切勿輕信來電者,應主動致電有關銀行或機構核正身份及真偽。無論如何,正常銀行絕不會將客戶轉介到中介公司處理借貸手續,或要求客戶向另一財務公司借貸已清還原有貸款。
對於市面上的財務中介,市民可以於公司註冊處網頁查閱持牌財務中介名單。另外中介人牌照規定財務中介不得向客戶收取費用、保證金等。記住「咪俾錢中介」。如市民懷疑家人朋友,已經被這間虛假財務中介公司詐騙,請致電69212160聯絡。
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